凈值型基金是什么意思

凈值型基金全稱是浮動凈值型貨幣市場基金，是指僅投資于貨幣市場工具，每個交易日可辦理基金份額申購、贖回，根據(jù)公允價值計量原則采取盯市制度核算，基金份額凈值不固定的基金。

新型貨基與傳統(tǒng)貨基在投資范圍及投資標(biāo)的上差異并不大，最大的區(qū)別體現(xiàn)在估值方式上。傳統(tǒng)貨基采用的是攤余成本法，而新型貨基改為按照市價估值。

使用攤余成本法的傳統(tǒng)貨幣基金能夠保持面值穩(wěn)定，而按照市價估值，浮動凈值型貨基凈值會隨著投資的資產(chǎn)價格變化出現(xiàn)波動，極端情況下，當(dāng)日凈值會出現(xiàn)下跌可能。通俗點說，新型貨基每天的凈值是波動的，收益不穩(wěn)定，理論上還可能處于虧損狀態(tài)。

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